Сьогодні вийти на фінансові ринки стало максимально просто: достатньо відкрити рахунок в Інтернеті. Реклама обіцяє, що результат буде швидким, але чи це так насправді? Наприклад, є люди, які стверджують, що Ester Holdings шахраї, але як перевірити це твердження? Токсичні проєкти часто маскуються під легальних брокерів, тому трейдерам важливо знати ознаки і тих, і інших.
Чек-лист: як визначити шахраїв
Перше, на що слід звернути увагу – це наявність ліцензії. Без неї клієнти, в принципі, не повинні довіряти компанії свої кошти. Якщо немає нагляду, то компанія по суті може робити з грошима клієнтів будь-що без будь-яких наслідків для себе. Легального провайдера визначити не так складно, як може здатися, оскільки:
- це юридична особа, яка має чітку юрисдикцію;
- компанія має офіційні канали зв’язку і всі реєстраційні дані легко побачити, оскільки вони є публічними;
- усі документи. від клієнтської угоди до політики ризиків, дуже прості та зрозумілі;
- на сайті вказується і назва регулятора, і номер ліцензії, щоб можна було легко перевірити через офіційні джерела.
Якщо компанія говорить про пропозиції інвестицій без бюрократичної тяганини, то це завжди говорить про шахрайство.
Які поширені схеми використовують шахраї
Зловмисники запускають сайти та програми, що копіюють відомі фінансові організації, обіцяючи нереалістично високу прибутковість. Під виглядом персональних консультантів вони пов’язуються з потенційними клієнтами та просять відкрити «інвестиційний рахунок». Нерідко зловмисники відправляють фотографії, де відображається псевдодохідність, доступна для зняття. Такі хитрощі посилюють довіру постраждалих, змушуючи їх здійснювати нові транзакції та «вкладати» ще більше грошей.
Також лжеброкери часто використовують агресивну рекламу – створюють видимість успішної діяльності своїх клієнтів на біржі та сміливо гарантують потенційним жертвам прибутковість. Хоча насправді ніхто не знає, як поведуться окремі активи і навіть весь ринок.
Шахраї приваблюють людей за допомогою онлайн-реклами за допомогою популярних соціальних мереж (Facebook, Telegram), де розміщують посади від імені відомих людей або виступають під виглядом компетентних фінансистів, рекламуючи підозрілі інструменти з високим доходом. Під постом про цю платформу зазвичай опубліковані фейкові коментарі вдячних інвесторів, які демонструють свій прибуток і закликають вкладати гроші в цю платформу.
Як не потрапити на хитрощі шахраїв і вберегти свої гроші
Інвестиційні шахраї досягають своїх цілей за допомогою багатьох методів переконання, адаптованих до психологічного профілю жертви. Ось насторожують ознаки, на які варто звернути увагу.
Наприклад, обіцянки звучать надто добре, щоб бути правдою – це означає, що потрібно порівняти обіцяну прибутковість із поточною прибутковістю відомих фондових індексів. Практично завжди діє правило: що вища можлива дохідність, то вищі ризики. Настороженість мають викликати заяви, що ці інвестиції принесуть «неймовірний прибуток», є «проривними акціями» або мають «величезний потенціал зростання та майже ніякого ризику!» Подібні заяви є ознакою надзвичайного ризику чи відвертого шахрайства;
Інвестори можуть бути засліплені ефектом «ореолу», коли шахрай здається симпатичним або заслуговує на довіру. Достовірність можна підробити.
Потрібно вступати в договірні відносини з компаніями, які здійснюють інвестиційну діяльність виключно у зрозумілому та прозорому правовому полі.
На правах реклами
